Rapprochement automatique entre les paiements réalisés sur un site ecommerce et les virements des plateformes de paiement.
Objectif
Problématiques liées
virement bancaire, rendant difficile l’identification des paiements individuels.
Les délais de traitement variables entre la validation d’une commande et le virement effectif compliquent la correspondance temporelle.
Les frais de transaction déduits par la plateforme de paiement créent des écarts entre les montants affichés sur le site et les sommes effectivement virées.
Les annulations, remboursements et rétrofacturations peuvent être traités dans des virements séparés ou déduits de virements futurs, complexifiant le suivi.
Les différences de devises et de taux de change entre le moment de la transaction et celui du virement génèrent des variations de montant.
Le manque de standardisation des références de transaction entre systèmes rend l’automatisation du rapprochement difficile.
Enfin, l’absence d’API robustes pour accéder aux détails des virements bancaires oblige souvent à des vérifications manuelles chronophages, particulièrement problématiques avec des volumes importants de transactions.
Etude de cas
Une société de services informatiques commercialise sur son site des prestations forfaitaires. Certaines de ces prestations sont récurrentes et commercialisées sous la forme d’abonnements.
Une partie des paiements sont réalisés à l’aide virements bancaires sur le compte Qonto de l’entreprise. Les plus petits paiements sont réalisés via Stripe sous la forme de paiements CB. Les abonnements sont prélevés automatiquement via Stripe sous la forme de prélèvement SEPA ou de paiements récurrents CB.
Le site génère ainsi environ 500 factures annuelles à destination d’une base d’environ 300 clients actifs. Ces clients sont composés exclusivement de petites entreprises ou d’associations basées principalement en France, en Belgique, au Luxembourg et en Suisse.
Une interface Web a été mise à la disposition du cabinet comptable de cette entreprise. Le cabinet comptable est ainsi autonome pour télécharger le journal de banque de son client.
Le format du journal de banque a été défini sur mesure avec le Cabinet Comptable du prestataire informatique. L’objectif étant que le fichier téléchargé soit utilisable en l’état dans le logiciel comptable du Cabinet.
Ainsi, le Cabinet comptable récupère lorsqu’il en a besoin un journal de banque à jour qui peut être importé en l’état dans son Logiciel comptable.
Les données sont disponibles lorsqu’on en a besoin : gain de temps précieux.
Le traitement des paiements du site ne nécessite aucune manipulation complémentaire : gain de temps et meilleure fiabilité.
La passerelle mise en place a été développée en prenant en compte le plan comptable de la société informatique.
Les informations de paiement sont récupérées depuis le site WooCommerce, l’API Stripe et l’API Qonto.
Le rapprochement facture/paiement est donc automatisé pour un gain de temps significatif.
Un mapping est effectué automatiquement avec les codes comptables corrects : code compte d’attente Stripe, code banque, code frais Stripe, …
Connecteurs liées
Pas de connecteurs disponibles
